嫌疑人刘某通过一台违反规定解码的POS机在海外经营一家地下银行业务。他以虚假交易的形式为许多赌徒刷卡、套现，从手续费中获利。2010年9月至2011年3月，有4.4亿元以上的现金被非法套汇。最近，广州市越秀区检察院作出决定，批准逮捕嫌疑人刘牟。涉嫌非法经营。
    
     2011年3月，广州一家私人广告公司的老板林某收到了银行的短信，显示他的工商银行信用卡被偷70多万元。林某立即向警方报案。
    
     经调查，公安机关发现犯罪嫌疑人刘某申请的POS机把钱刷走，划到刘某的账户上取款，后来发现刘某以自己的名义在广州一家银行申请了两台POS机，业务信息、地址和电话号码都是虚构的。尔后，刘某用手机偷运到缅甸，解码了两台POS机，用于操作缅甸锦江赌场附近的地下银行家丰林驿站，刘某用POS机为许多赌徒以虚拟的方式刷卡、兑现，赚取了手续费的1%，导致大量资金流离失所。远离国内金融监管体系。
    
     截至案发时，涉案金额已超过4.4亿元，由于犯罪及其结果发生在国外，涉及跨国经营，申请材料虚假，隐瞒率高，难以查处。
    
     根据银联的相关规定，POS机必须在商户申请的营业地址使用，不得挪作他用，由于POS机必须与固定电话连接，并通过电话线传输信号，银行监控POS机使用是否不同的一个重要手段是这些固定电话的数量。为了应对银行日益严格的监控，一种新的专业译码器出现在非法使用POS机的情况下。通过安装译码器，专业译码器可以将国内任何地方使用的POS机在首次申请马赫数时的注册号送回银行。伊尼斯
    
     在此案中，犯罪嫌疑人刘某在网上聘请了一名专业译员，每月向译员的银行账户支付500元。译码器采用专用网络技术对刘某的两台POS机进行译码，并指导刘某如何设置和操作。POS机可以在不同的地方使用，实现跨境现金流，如果不按时支付费用，解码器会关闭POS机，犯罪嫌疑人刘某利用解码POS机的技术进行非法跨境现金仲裁，从而规避了B禁止使用POS机的规定。并达到隐瞒资金流动的目的。他的罪行很有智慧。
    
     番禺区检察院介绍，通过使用POS机跨境经营地下银行，大量资金被解除金融监管体系，严重扰乱国家金融秩序；二是信用卡套汇易产生发行银行坏账风险及相关社会问题。这增加了金融市场的系统风险；第三，为洗钱提供了便利，从而有助于腐败和贿赂；上游犯罪行为，如走私、贩毒、信用卡欺诈等。
    
     在此案中，犯罪嫌疑人刘某的地下银行业务为谋取暴利，在经营信用卡的过程中，从不检查持卡人的身份，即使信用卡是伪造的、欺诈性使用的或被盗的，也可以在地下银行中畅通无阻。此案的调查开始。信用卡诈骗案。犯罪分子伪造了林某的信用卡，并从犯罪嫌疑人刘某在缅甸经营的地下钱庄拿钱，导致林某损失70多万元。
    
     检察官建议加强对各地POS机违规和套汇行为的监控，同时严格控制和要求仅限本地实际消费使用POS机信用卡，对违规刷卡、异地兑现的行为进行处罚，直至他们的POS机资格被取消。情节严重，触犯刑律的，应当及时主动移送司法机关。